Como funciona?
Aqui você fica sabendo como é o processo da Consultoria de Investimentos da PORTFEL, que será prestada pelo Consultor Cristiano Teixeira.
PLANEJAMENTO FINANCEIRO
O PRIMEIRO PASSO
Antes de propor uma carteira de investimentos, suas informações financeiras, nível de conhecimento sobre o mercado financeiro, idade, situação familiar e projetos precisam entrar na conta.
✓ Personalização
Cada detalhe que envolva sua vida financeira precisa ser debatido para que seu plano de investimentos seja coerente.
✓ Situação Familiar
Aspectos importantes sobre seus projetos, incluindo sua família, sua fonte de renda e suas necessidades pessoais serão levados em conta em seu plano.
✓ Perfil de investimentos
O perfil de investimentos não depende apenas do seu conhecimento sobre o mercado financeiro. Idade, tipo de ocupação, reservas financeiras, entre outros dados, serão incluídos na análise.
carteira de investimentos
O PROJETO
Sua carteira de investimentos precisa ter ativos compatíveis com os seus planos financeiros, no curto, médio e longo prazos.
✓ Curto e médio prazos
Objetivos com prazo inferior a 5 anos são contemplados com investimentos exclusivamente alocados em renda fixa, observados os prazos e características dos ativos.
✓ O longo prazo
Para seus planos de longo prazo, como sua aposentadoria por exemplo, utilizamos uma alocação estrutural com diferentes classes de ativos, seguindo a estratégia do asset allocation ideal para cada perfil de investidor.
✓ Controle de Riscos
Além da diversificação, característica natural da estratégia utilizada, os ativos selecionados para as carteiras dos clientes passam por um rigoroso processo de controle de riscos, para evitar problemas não sistemáticos no patrimônio dos clientes.
execução e acompanhamento
DISCIPLINA
O sucesso do trabalho depende diretamente da disciplina em manter os ativos financeiros na proporção correta, independentemente do cenário econômico.
✓ Estudos
O principal fator de sucesso de carteiras de investimento no longo prazo está diretamente ligado à disciplina em manter o asset allocation do cliente na proporção ideal pelo maior tempo possível. Aqui indicamos a leitura sobre o Estudo de Brinson.
✓ Reavaliação
O asset allocation de um cliente pode sofrer revisões. No entanto, não é aconselhável revisar uma estrutura de carteira tomando por base uma mudança de cenário econômico. Somente mudanças nas condições financeiras do cliente devem ser motivadoras de uma alteração na sua carteira de investimentos.
✓ Reuniões com o seu Consultor
Reuniões periódicas são necessárias e acontecem para avaliar o desempenho do trabalho. No entanto, o cliente pode solicitar reuniões extras sempre que precisar.
Cristiano Teixeira - PORTFEL Consultoria
+55 (91) 99299 2323
Horário Comercial
cristiano.teixeira@portfel.com.br
24 horas
Belém-PA, Brasil
PORTFEL
